Ai_pioneer

نموذج الخطة المالية

معلومات المشروع

• اسم المشروع/الشركة:
• تاريخ إعداد الخطة:
• الفترة المالية المغطاة:
• معد الخطة:

الملخص التنفيذي

[ملخص موجز عن الخطة المالية وأهم النتائج المتوقعة - لا يزيد عن صفحة واحدة]

الافتراضات المالية

افتراضات الإيرادات

[الافتراضات الرئيسية المتعلقة بالإيرادات]

• معدل النمو المتوقع:
• أسعار المنتجات/الخدمات:
• حجم المبيعات المتوقع:
• الموسمية:

افتراضات التكاليف

[الافتراضات الرئيسية المتعلقة بالتكاليف]

• تكلفة المواد الخام:
• تكاليف العمالة:
• المصروفات العامة:
• معدل التضخم:

افتراضات أخرى

[افتراضات أخرى مهمة للخطة المالية]

• سعر الفائدة:
• معدل الضريبة:
• معدل الخصم:
• سعر الصرف (إذا كان ينطبق):

تكاليف البدء

الأصول الثابتة

[تكاليف الأصول الثابتة المطلوبة لبدء المشروع]

• الأراضي والمباني:
• الآلات والمعدات:
• الأثاث والتجهيزات:
• أجهزة الكمبيوتر والبرمجيات:
• المركبات:
• أصول ثابتة أخرى:

تكاليف ما قبل التشغيل

[تكاليف ما قبل التشغيل]

• تكاليف التأسيس القانونية:
• تكاليف الدراسات والاستشارات:
• تكاليف التدريب:
• تكاليف التسويق الأولية:
• تكاليف أخرى ما قبل التشغيل:

رأس المال العامل

[رأس المال العامل المطلوب لبدء المشروع]

• المخزون الأولي:
• النقد التشغيلي:
• مصروفات أخرى:

ملخص تكاليف البدء

[ملخص لإجمالي تكاليف البدء]

• إجمالي الأصول الثابتة:
• إجمالي تكاليف ما قبل التشغيل:
• إجمالي رأس المال العامل:
• إجمالي تكاليف البدء:

مصادر التمويل

التمويل الذاتي

[التمويل الذاتي للمشروع]

• رأس المال المدفوع من المؤسسين:
• الأرباح المحتجزة (للشركات القائمة):

التمويل الخارجي

[التمويل الخارجي للمشروع]

• القروض:
  • قروض طويلة الأجل:
  • قروض قصيرة الأجل:
  • شروط القروض (سعر الفائدة، فترة السداد):
• الاستثمارات:
  • رأس المال الاستثماري:
  • مستثمرون ملائكة:
  • شروط الاستثمار (نسبة الملكية، عائد الاستثمار المتوقع):
• مصادر تمويل أخرى:
  • المنح الحكومية:
  • التمويل الجماعي:
  • أخرى:

هيكل التمويل

[هيكل التمويل المقترح للمشروع]

• نسبة التمويل الذاتي:
• نسبة التمويل الخارجي:
• نسبة الدين إلى حقوق الملكية:

توقعات الإيرادات

توقعات المبيعات

[توقعات المبيعات للسنوات القادمة]

• توقعات المبيعات الشهرية للسنة الأولى:
• توقعات المبيعات السنوية للسنوات 1-5:
• معدل النمو السنوي المتوقع:

مصادر الإيرادات

[تفصيل مصادر الإيرادات المختلفة]

• المنتج/الخدمة 1:
• المنتج/الخدمة 2:
• المنتج/الخدمة 3:
• مصادر إيرادات أخرى:

توقعات المصروفات

التكاليف المتغيرة

[التكاليف المتغيرة المتوقعة]

• تكلفة المواد الخام:
• تكلفة العمالة المباشرة:
• عمولات المبيعات:
• تكاليف الشحن والتوزيع:
• تكاليف متغيرة أخرى:

التكاليف الثابتة

[التكاليف الثابتة المتوقعة]

• الإيجار:
• الرواتب والأجور (الإدارية):
• التأمين:
• الصيانة:
• المرافق (كهرباء، ماء، إنترنت):
• مصروفات التسويق:
• مصروفات إدارية وعمومية:
• تكاليف ثابتة أخرى:

الاستهلاك والإطفاء

[مصروفات الاستهلاك والإطفاء المتوقعة]

• استهلاك الأصول الثابتة:
• إطفاء الأصول غير الملموسة:

مصروفات التمويل

[مصروفات التمويل المتوقعة]

• مصروفات الفوائد:
• رسوم بنكية:
• مصروفات تمويل أخرى:

القوائم المالية المتوقعة

قائمة الدخل المتوقعة

[قائمة الدخل المتوقعة للسنوات القادمة]

• الإيرادات:
• تكلفة المبيعات:
• إجمالي الربح:
• المصروفات التشغيلية:
• الربح قبل الفوائد والضرائب (EBIT):
• مصروفات الفوائد:
• الربح قبل الضرائب:
• ضريبة الدخل:
• صافي الربح:

قائمة المركز المالي المتوقعة

[قائمة المركز المالي المتوقعة للسنوات القادمة]

• الأصول:
  • الأصول المتداولة:
    • النقد وما في حكمه:
    • الذمم المدينة:
    • المخزون:
    • أصول متداولة أخرى:
  • الأصول غير المتداولة:
    • الأصول الثابتة:
    • الأصول غير الملموسة:
    • أصول غير متداولة أخرى:
• الالتزامات:
  • الالتزامات المتداولة:
    • الذمم الدائنة:
    • القروض قصيرة الأجل:
    • التزامات متداولة أخرى:
  • الالتزامات غير المتداولة:
    • القروض طويلة الأجل:
    • التزامات غير متداولة أخرى:
• حقوق الملكية:
  • رأس المال:
  • الأرباح المحتجزة:
  • حقوق ملكية أخرى:

قائمة التدفقات النقدية المتوقعة

[قائمة التدفقات النقدية المتوقعة للسنوات القادمة]

• التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية:
  • صافي الربح:
  • تعديلات لبنود غير نقدية:
  • التغيرات في رأس المال العامل:
  • صافي التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية:
• التدفقات النقدية من الأنشطة الاستثمارية:
  • شراء أصول ثابتة:
  • بيع أصول ثابتة:
  • استثمارات أخرى:
  • صافي التدفق النقدي من الأنشطة الاستثمارية:
• التدفقات النقدية من الأنشطة التمويلية:
  • إصدار أسهم:
  • الحصول على قروض:
  • سداد قروض:
  • توزيعات أرباح:
  • صافي التدفق النقدي من الأنشطة التمويلية:
• صافي التغير في النقد:
• النقد في بداية الفترة:
• النقد في نهاية الفترة:

تحليل الربحية

نقطة التعادل

[تحليل نقطة التعادل]

• حجم المبيعات عند نقطة التعادل:
• قيمة المبيعات عند نقطة التعادل:
• الوقت المتوقع للوصول إلى نقطة التعادل:

مؤشرات الربحية

[مؤشرات الربحية الرئيسية]

• فترة الاسترداد:
• صافي القيمة الحالية (NPV):
• معدل العائد الداخلي (IRR):
• مؤشر الربحية (PI):

نسب مالية رئيسية

[النسب المالية الرئيسية المتوقعة]

• نسب الربحية:
  • هامش إجمالي الربح:
  • هامش صافي الربح:
  • العائد على الاستثمار (ROI):
  • العائد على الأصول (ROA):
  • العائد على حقوق الملكية (ROE):
• نسب السيولة:
  • نسبة التداول:
  • النسبة السريعة:
• نسب النشاط:
  • معدل دوران المخزون:
  • متوسط فترة التحصيل:
  • متوسط فترة السداد:
• نسب المديونية:
  • نسبة الدين إلى إجمالي الأصول:
  • نسبة الدين إلى حقوق الملكية:
  • نسبة تغطية الفوائد:

تحليل الحساسية

المتغيرات الرئيسية

[المتغيرات الرئيسية التي تم تحليل حساسيتها]

• سعر البيع:
• حجم المبيعات:
• تكلفة المواد الخام:
• تكاليف العمالة:
• معدل الفائدة:
• معدل الضريبة:

نتائج تحليل الحساسية

[نتائج تحليل الحساسية]

• تأثير التغيرات في المتغيرات الرئيسية على:
  • صافي الربح:
  • التدفق النقدي:
  • نقطة التعادل:
  • صافي القيمة الحالية:
  • معدل العائد الداخلي:

خطة الطوارئ المالية

المخاطر المالية المحتملة

[المخاطر المالية المحتملة]

• انخفاض المبيعات:
• زيادة التكاليف:
• تأخر التحصيل:
• تغيرات أسعار الفائدة:
• تغيرات أسعار الصرف:
• مخاطر مالية أخرى:

استراتيجيات التخفيف

[استراتيجيات التخفيف من المخاطر المالية]

• احتياطي نقدي:
• خطوط ائتمان احتياطية:
• تنويع مصادر الإيرادات:
• تخفيض التكاليف:
• استراتيجيات أخرى:

الملاحق

جداول تفصيلية

[جداول تفصيلية للتوقعات المالية]

افتراضات تفصيلية

[افتراضات تفصيلية للخطة المالية]

مصادر البيانات

[مصادر البيانات المستخدمة في إعداد الخطة المالية]

---

تم إعداد هذا النموذج بواسطة منيرة العيسى - جميع الحقوق محفوظة © 2025